不難看出,葛某等人就相當(dāng)于韓軍的業(yè)務(wù)員,拉客源,賺提成。同時(shí),葛某等人不止在韓軍一家公司做,還為別的公司拉客源。
在刷卡套現(xiàn)后,韓軍需要做假賬,即完成一筆“業(yè)務(wù)”,看不出是“空貨”套現(xiàn)；假賬一般是以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式做成。而且,除了套現(xiàn),韓軍等人還有代還信用卡到期欠款的業(yè)務(wù),但是手續(xù)費(fèi)一般會(huì)再高出0.5%。
同時(shí),為防止自己的套現(xiàn)活動(dòng)被發(fā)現(xiàn),韓軍會(huì)盡量動(dòng)用所有的POS機(jī)�！氨热�,這一次要套現(xiàn)10萬(wàn)元,韓軍就將這10萬(wàn)元分刷在7臺(tái)POS機(jī)上�！泵窬榻B,盡管如此,韓軍的一臺(tái)POS機(jī)還是因?yàn)橘Y金異常而被封停。
目前,韓軍等人已被依法逮捕,此案正在進(jìn)一步審理中。
□延伸閱讀
POS機(jī)刷卡套現(xiàn)超百萬(wàn)將獲刑 信用卡套現(xiàn)對(duì)持卡人、國(guó)家金融秩序造成危害
“2010年以前,利用POS機(jī)套現(xiàn)的行為并不認(rèn)定為犯罪�！鄙綎|大學(xué)法學(xué)院周靜教授告訴記者,2009年12月,最高法、最高檢的“兩高解釋”中規(guī)定:違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
那什么是情節(jié)嚴(yán)重?周靜教授表示,實(shí)施此行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上,或造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”；“比如此案,虛構(gòu)交易6600余萬(wàn)元。”
套現(xiàn)易使持卡人陷入“以債養(yǎng)債”
有的市民覺(jué)得刷卡套現(xiàn)很“方便”,還能利用50多天的免息期,但是,刷卡套現(xiàn)對(duì)持卡人而言,實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)很大�！俺挚ㄈ私K究是需要還款的,如果持卡人不能按時(shí)還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息加上滯納金�！鄙綎|大學(xué)法學(xué)院周靜教授表示,由此持卡人容易處于高度負(fù)債狀態(tài)。
而實(shí)踐也證明,信用卡套現(xiàn)容易讓持卡人陷入“以卡養(yǎng)卡”、“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)中,同時(shí),信用卡套現(xiàn)是違法行為,一旦持卡人的套現(xiàn)行為被發(fā)現(xiàn)并列入信用報(bào)告“黑名單”,持卡人將承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn),今后向銀行借貸資金也將非常困難。
套現(xiàn)可能為“洗錢(qián)”等犯罪提供便利
信用卡套現(xiàn)會(huì)滋生地下金融活動(dòng),并容易和其他犯罪結(jié)合在一起,嚴(yán)重威脅社會(huì)正常經(jīng)濟(jì)秩序,還可能為“洗錢(qián)”、信用卡詐騙等犯罪行為提供便利條件。
歷下公安分局局長(zhǎng)賈延昭告訴記者,POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)等經(jīng)濟(jì)犯罪是目前全國(guó)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展的“天網(wǎng)——2011”專項(xiàng)行動(dòng)的打擊重點(diǎn),歷下警方將繼續(xù)加大打擊力度。同時(shí),歡迎市民撥打歷下公安親民服務(wù)熱線96711117進(jìn)行犯罪線索舉報(bào)。
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